Пополнение счета в ОР банке
 

Добрый вечер!
Такой вопрос: при открытии счета в ОР банке сотрудники банка говорят, что на счет можно вносить наличными до 1000 евро в месяц. Делать это можно через отделение, освуществляющее расчётно-кассовое обслуживание, или через "большие " банкоматы с функцией cash in.
Кто-то пытался внести большую сумму через банкомат? Это действительно как-то контролируется и каким образом? Если сегодня внести, и прйити на следующий день еще с тысячей, банкомат её не примет?
Заранее спасибо)

Испытано. Банкомат более тысячи не примет. Можно внести только 1000 в месяц. Если нужно внести бОльшую сумму, пополняйте счёт переводом из другого банка.

Как правило значительные наличные суммы денег связаны с воровством (в тч неуплата налогов), торговлей наркотой/людьми (в тч эксплуатация раб.силы), коррупцией. В ряде стран всё это вместе.
При легальном происхождении, приноси хоть миллион с заранее согласованным адекватным подтверждающим объяснением и документами - примут.

.

Проблема только в том, что доказать легальное происхождение этих денег в другой стране довольно сложно.

Цитата:

Сообщение от pikkupupu Проблема только в том, что доказать легальное происхождение этих денег в другой стране довольно сложно.

- Российская пенсия в рублях ежемесячно поступает на карту Сбера,

- карта позволяет при поездках в Россию снять какую-то сумму в банкомате и получить чек,

- рубли обменваются в России на 1000 EURO в обменном пункте при банке с получением официальной справки.

Достаточно ли таких доказательств легального происхождения для пополнения счёта в Финляндии на сумму в 1000 EURO?

Вроде как до тысячи в месяц можно без всяких документов вносить на счёт (так говорят сотрудники банка)

Если банк где меняли рубли на евро под санкциями, то не примут и 100 евро. Во всяком случае мне так было сказано.

Кто-то может подсказать, если знакомый с европейского счета переведёт на мой ОР счёт сумму 4000 евро, это вызовет проблемы с получением средств на счёт?
Кажется под налог на дарение не подпадают суммы до 5000 евро.
У кого-то был подобный опыт?

до 1000 евро можно и без чеков через банкомат.
А почему бы не обменять деньги и просто тратить наличку? в магазинах наличку принимают..

Это контролируется, иногда бывают задержки с обновлением, когда получается внести больше.

https://www.op.fi/private-customers...ng/payment/cash
"The maximum single deposit is 1,000 euros/calendar month. Be prepared to provide a clarification of the source of private customer funds."
Там же снизу и форма для этой информации.

Вы понимайте правильно то, что вам говорят - "сотрудники банка говорят, что на счет можно вносить наличными до 1000 евро в месяц" совершенно не означает, что через пару месяцев и внесения всего пары раз по 1000 вам не придётся неожиданно все операции делать лично через кассу.

Можно внести без справок через автомат talletus otto.



.

если банк зачислит эту сумму, то никаких проблем не должно быть, про получения суммы превышающей 4999 евро от одного физлица за 3 года,вы сами должны указать в декларации личных доходов. если вас об этом спросит налоговая, то сдается мне, уже будет поздно декларировать

Спасибо большое за ответ! То есть, если это будет разовый перевод на сумму менее 4999, то декларировать ничего не нужно?

ну так то (4999 Евро) рисковать не стоит, разбейте хотя бы на 2 транша

в таллетусотто до тысячи в месяц без проблем, он сам автомат скажет что лимит исчерпан и денег не возьмет. Пока никто не спрашивал откуда деньги

Дада, конечно, хотела именно уточнить, что декларировать сумму не надо, если она уложится в лимит 4999 за 3 года.
Благодарю за ответы!

Вам не надо платить налогов с подарка от одного лица 4999е/3 г, т.е. декларировать налоговой не надо, а банку всё равно, если вам бакновским переводом посылают сумму,
т.е. 10 спонсоров могут перевести на ваш счёт 4999е х 10 с припиской "lahja".
Безналичные переводы без проблем.

А происхождение налички банку нужно знать.
При заполнии объяснительной банку ссылаетесь на дарственную.
Если всего 5000е, то деклариуйте, что подарила 1 тётя.
Если же порядка 50 000 наличкой, то это проблемнее - нужно иметь в запасе 10 дарственных :shuffle:
Не факт, что в банке их заставят показывать, но в принципе могут.

Вносить можно. Но от отправки информации в налоговую банком вы не застрахованы. Учтите этот момент.

Моя нордеевская карточка в TalletusOtto не сработала. Послала письмо в службу поддержки - авторизируйте транзакцию. А мне в ответ - откуда деньги, и как давший их может подтвердить свои доходы. Плюнула, решила, что так проедим, не такая большая сумма.