Закон обязывает банки знать своих клиентов. В будущем банки, вероятно, вынуждены будут запрашивать у клиентов еще более детальную информацию в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Если клиент отказывается передать информацию, запрашиваемую банком, тот может отказаться открыть счет.
Задаваемые банком вопросы раздражают некоторых клиентов. В дальнейшем, однако, нужно быть готовым передавать своему банку еще больше личной информации.
В парламенте подготавливается новый закон об отмывании денег, который повысит ответственность и обязанности банка. Банки должны будут более детально, чем сейчас, проверять влиятельных лиц и источники формирования их имущества. Компании должны будут информировать, кто в фирме обладает настоящей властью.
Ведущий специалист из Центросоюза финансовой отрасли Мика Линна советует честно отвечать на вопросы и передавать всю запрашиваемую информацию. Властей интересуют лица, занимающиеся отмыванием денег, а также лица, финансирующие террористов.
По словам Линна, в Финляндии не существует публичных реестров, в которых банки могли бы найти данную информацию.
- Банки ни в коем случае не хотят вести себя невежливо по отношению к клиенту, - отмечает Линна.
Директор по продажам банка S-Pankki Антти Эронен говорит, что банк должен знать, каковы нормальные стандартные транзакции клиента. Если клиент вдруг начинает переводить большие суммы денег за границу, банки смогут вмешаться в дело. Полученная информация также помогает банкам защищать своих клиентов.
Количество клиентов банков растет, потому что с начала года все потребители имеют право на базовые банковские услуги, то есть банковский счет, платежную карту и услуги сетевого банка.
Это значит, что теперь все жители страны имеют право на банковский идентификационный код, с помощью которого можно также пользоваться услугами публичного сектора, в частности, Kela и Налоговой администрации.
Новой группой, имеющей право пользоваться полноценными банковскими услугами, с начала года являются просители убежища, получившие вид на жительство в стране и финское удостоверение личности.
В Финляндии остается много беженцев из Ирака и Афганистана. ЕС считает, что с этими странами связан повышенный риск отмывания денег и финансирования террористов.
- Если у клиента имеются связи с такими регионами, банк должен это учитывать, - говорит Мика Линна.
- Но это не значит, что мы отказываемся предоставлять им банковские услуги. Мы должны тщательно следить за использованием услуг этими лицами.