Цитата:
|
Сообщение от Nadine
Все зависит от банка. В одном откроют счет, дадут коды, карточку Виза-электрон. В другом - только счет. Перс. номер присваивают в первый же год, только первая цифра второй части (после даты рождения) - 9. 9 - значит, нерезидент. Депозиты можно, на общих с финнами условиях. Только жуткие условия при досрочном снятии. Мы все это, [Катруся, с клиентами проходили!
|
Pankki kohtelee tilinavaustilanteissa ulkomaalaisia asiakkaita lähtökohtaisesti samoin kuin suomalaisia, mutta asiakkaan tunnistaminen on toisinaan vaikeampaa. Pankin on kyettävä tunnistamaan asiakas yllä olevien sääntöjen mukaisesti.
Pankki tarvitsee ainakin seuraavat tiedot ennen tilin avaamista:
• Tilinavaajan ja/tai tilinomistajan nimi, henkilötunnus tai muu virallinen tunnus sekä osoite ja kotipaikka
• Jos verotusmaa on muu kuin Suomi, osoite siinä maassa
• Vastaavat tiedot mahdollisista käyttöoikeuden haltijoista.
Pankin oikeutta kieltäytyä tilin avaamisesta on rajoitettu laissa. Jos henkilö oleskelee laillisesti jossakin ETA-maassa, voi pankki kieltäytyä avaamasta tiliä vain, jos kieltäytymiselle on painava peruste. Tällaisia perusteita voivat olla esimerkiksi henkilön aiemmat sopimusrikkomukset (esimerkiksi tilinylitykset) tai se, että tilille ei ole todellista tarvetta.
http://www.fkl.fi/asp/system/empty....973&S=1&C=21153 |
