viela

Доброго дня! У меня такой вопрос, может кто-то разъяснит или кто-то получал такое же письмо из Nordea. Так вот получила письмо, в котором написано, что у меня "возможно есть связь" с другим государством, что якобы в другом государстве я тоже являюсь налоговым резидентом, и Нордеа просит сообщить об этом, заполнив бланк и ссылается на принятый закон FATCA. Просят заполнить этот бланк, перечислить все страны, в которых я на данный момент являюсь налоговым резидентом и отослать копию паспорта.
У меня начали округляться глаза после этого письма. Во-первых, возможная связь у меня только одна - с Россией,я гражданка, но не налоговый резидент, потому что постоянно проживаю в ФИ, есть пюсювя. Во-вторых, я почитала, что эта FATCA связана с Америкой, есть ли в Америке счета. Я даже близко к этому не стою. В-третьих, зачем им копия моего паспорта, если у них и так есть обо мне все сведения еще черт знает сколько времени назад. И что больше всего меня удивило, так это фраза, что я должна дать согласие и расписаться, чтобы они использовали мои сведения в "Nordean yksiköissä sisäisten prosessien helpottamiseksi". Я написала им в чат, с просьбой объяснить, для чего все это и что конкретно значит эта фразочка. Мне ответили, что заполните только то, что меня касается и отправьте эти бумаги и вообще эти письма приходят всем у кого есть связи с другими странами. Единственно, что только я могу написать, что я налоговый резидент здесь, в Фи. Меня просто напрягает, для чего опять копии паспорта и чем я им могу облегчить работу))). Вот так вкратце. Кто-нибудь получал такие письма?

     

wHiTe_raBBit

Nordea это конечно да. Свои правила, требования объяснений, позакрывали счета у россиян, коммуналку из России теперь проблема многим оплатить. Мне все советуют валить с него. Я не получала. Как только получу - сразу уйду в другой банк.

на фонтанке даже писали

    кто голосовал?  

Yasmin

эти же опросы делают и другие банки и не только иностранцам, но и своим

     

artemm

Не делают. В Самппо ничего подобного ни разу не получал.

     

~aurinko~

Самппо? До вас ещё просто не добрались.

-----------------
Imagine all the people living for today. Imagine all the people living life in peace. Imagine all the people sharing all the world. You may say I'm a dreamer, but I'm not the only one. (c) John Lennon

     

Yasmin

спросят, не волнуитесь
когда будете в Данске банке

https://www.danskebank.fi/fi-fi/asi...nkki-kysyy.aspx

https://www.op.fi/op/henkiloasiakka...1853447&srcpl=3

http://www.saastopankki.fi/asiakkaan-tunteminen

https://www.aktia.fi/fi/asiakkaan-tunteminen

     

artemm

Надо подальше держаться от их офиса тогда хД

     

viela

На мой счет только зарплата приходит и за счета плачу. Никаких переводов ниоткуда не получаю. Да, и в России у меня ничего нет кроме гражданства. А с Америкой я и тем более никак не связана.

    кто голосовал?  

ЯЩУР

Ушел из этого идиотского банка 3 года как в с панкки
Доволен как слон. Даже 100 евро на счет положить не мог

    кто голосовал?  

Crest

Да все финские 3 банка одинаковые В каждом свои тараканы.

-----------------
«Подрезать» грузовики - идея плохая...

     

delta8

Получаю такие письма каждый год.
В первый раз отказалась отправлять такое письмо и воспользовалась правом-прийти в свой банк и лично дать свои данные банку (распрашивали о семье).
Второй раз решила воспользоваться этим правом,но мне отказали и сказали выслать письмо по указанному адресу, на что я возмутилась и мне сказали,что -если у меня ничего нет, то я ничего не теряю, но ответить на вопросы надо.
Вот жду это же письмо вскорости снова....Хотя они сами могут видеть откуда и какие суммы я получаю и отправляю.
Хотя те гроши которые у меня не логичны с правилами безопасности страны.
Вот если бы я прогоняла регулярно 4-5ти значные суммы-тогда есть причины для подобных писем.

     

Это я

А в чём сложность? Просто ответьте на письмо и всё. Я не вижу ничего сложного в этом. Да, мне тоже не нравится эта система, но она отнимает всего 10-15 минут времени.

У каждого банка есть свои особенности, я так к этому отношусь.

    кто голосовал?  

artemm

Сложностей 0, но завтра они попросят сдать отпечатки пальцев, послезавтра анализ ДНК, а потом отчитываться о ежедневных тратах,.. все начинается с малого.

     

Yasmin

Danske Bank

Suomella on automaattista tietojenvaihtoa koskeva niin kutsuttu FATCA-sopimus Yhdysvaltojen kanssa, minkä lisäksi Suomea velvoittavat OECD-maiden yhteinen raportointistandardi CRS sekä Euroopan unionin direktiivimuutos DAC2. Tietojenvaihdon tarkoituksena on tehostaa verovalvontaa ja vaikeuttaa veronkiertoa.

......Asiakkaan on puolestaan annettava pankille tarvittavat lisätiedot verotuksellisen asuinvaltionsa määrittelemiseksi. Verohallinto toimittaa nämä tiedot maihin, joiden kanssa sillä on sopimus tai muu sitoumus ja vastaavasti Suomi saa muilta mailta verotukseen vaikuttavia tietoja Suomessa asuvien henkilöiden ulkomailla olevista varoista ja tuloista.

https://www.danskebank.fi/fi-fi/asi...nkki-kysyy.aspx

    кто голосовал?  

Andrey751

Мы уже два раза отвечали на подобные вопросы, но только лично в банке. Надоело уже, подумываем о переходе в другой банк, хотя не уверен что в другом банке будет лучше.

     

vilkas

Меня Данске замучил расспросами о том,куда я деньги деваю.свои кровно заработанные.
Например на мои разьяснения,что на ремонт квартиры в Питере. Требуют: договор,смету и копии паспортов гастрабайтеров!!! И документ о собственности. И замораживали мне счет.ничего внатного почему я не могу в автомате снять денег не обьяснили. Пришла в банк с большой истерикой клерка,вызовом. Администрации кое как дали 2,5тысячи.
Я так понимаю не любят они наличку отдавать

     

Kai Westerlund

Они боятся, что вы будете спонсировать террористов

    кто голосовал?  

vilkas

Примерно так.
Только какой нормальный человек впахивающий по 12 часов в сутки отдаст свои заработки добровольно ,а не потратит на себя?????
Или возьмет кредит купить квартиру и полжизни отдавать,а сам побежит бонбы покупать??

-----------------
Никогда не перебивайте, когда Вам льстят

     

Yasmin

как раз террористы и пахают на войну, одни зарабатывают другие воюют, деньги то нужны

     

vilkas

Неужели ???? Не верю. Ни разу не видела никого,кто работал бы ,чтобы дееьги раздавать на войны

Воевать то и то по принудиловке или за деньги идут,

-----------------
Никогда не перебивайте, когда Вам льстят

     

Kai Westerlund

Тогда нужно было сказать, что вы поедете в Монте Карло и будете там сорить наличными

     

vilkas

Лично я так всю эту тему поняла что
В Монте Карло тоже налички не дадут
Получка безналом на счет,
Покупки безналом

Как только включаются процессы с наличкой( ну там 3-5 т) то все, ванки начинают нервничать

-----------------
Никогда не перебивайте, когда Вам льстят

     

Yasmin

Натолкнулась ....


"Toisaalta, ei pankki ole ainoa joka joutuu lainsäädännön perusteella loukkaamaan yksityisyyttä. Autokauppiailla ja jopa kiinteistövälittäjillä on velvollisuus ilmoittaa poliisille epäilyttävistä käteismaksuista. Eli loppujen lopuksi sitä uutta ajoneuvoa ei kannata ostaa käteisellä, koska se on varmin tapa saada yhteydenotto keskusrikospoliisista."

http://oikeusjakohtuus.blogspot.fi/...us-loukata.html

вот так то

     

Tulilintu

Если кому-то не нравятся опросы: в другом банке лучше не будет. У мужа счет в Данске, он только что рассказывал, как не есть ни разу общественно значимое лицо. Если в другом банке маржа кредита больше, но вы думаете, что избежите опроса, не переходите, чтобы не испытать в конце горькое разочарование.

Лучшая причина смены банка - выгодный кредит. Все остальное фигня, все одинаково.

    кто голосовал?  

~aurinko~

Вау, keskusrikospoliisi )

     

Yasmin

жду тот день когда оттуда позвонят поспрашивать_ почему я молоко на кассе наличкой оплатила

     

~aurinko~

Я вспомнила разговор во флуде о охранниках в магазине и если не нравятся то можно звать полицию. А тут ещё выше, кескусрикосполииси. А чем заплатить надо чтобы из Супо заинтересовались?)))

-----------------
Imagine all the people living for today. Imagine all the people living life in peace. Imagine all the people sharing all the world. You may say I'm a dreamer, but I'm not the only one. (c) John Lennon

     

Yasmin

Не знаю, а Супо тебе зачем?) думаешь те повеселее будут?

     

~aurinko~

Так они же самые самые, да? Выше же не бывает? Если уж связываться, то с самыми самыми))

-----------------
Imagine all the people living for today. Imagine all the people living life in peace. Imagine all the people sharing all the world. You may say I'm a dreamer, but I'm not the only one. (c) John Lennon

     

~aurinko~

Что то я всякое вспоминаю. Улвилан сурма, там же полиция собирала ДНА. А ДНА малюсенькое же. Так вот собрали его, получили ДНА неизвестного мужчины. Искали убийцу мужчину. А потом, потом оказалось что ДНА того полицейского который ДНА собирал. А ты спрашиваешь зачем))

-----------------
Imagine all the people living for today. Imagine all the people living life in peace. Imagine all the people sharing all the world. You may say I'm a dreamer, but I'm not the only one. (c) John Lennon

     

~aurinko~

Из СУПО говорили что в Финляндии есть товарищи воевавшии на стороне ИСИС. Это из тех кто беженцами приехал. Плюс из Финляндии уехали воевать тут живущии. Интересно как часто к ним пристают в банках. Небось не пристают.

    кто голосовал?  

Andre.Stolz

Не пристают. Письма им отправляют но ответа не получают. Значит у них всё ОК. ))))

    кто голосовал?  

Yasmin

стоит только финский keskustelupalsta почитать....ко всем пристают

     

~aurinko~

И к ним? К финнам то пристают, это я знаю. Просто интересно как часто пристают к террористам.

-----------------
Imagine all the people living for today. Imagine all the people living life in peace. Imagine all the people sharing all the world. You may say I'm a dreamer, but I'm not the only one. (c) John Lennon

     

Yasmin

А почему ты думаешь, что не пристают?
смотри чтоб к тебе не пристали за столь явный интерес как там у тех....))

     

~aurinko~

Финны не трогают тех кто их пугает. И ещё боятся что их в расизме обвинят. Какая ты сегодня

-----------------
Imagine all the people living for today. Imagine all the people living life in peace. Imagine all the people sharing all the world. You may say I'm a dreamer, but I'm not the only one. (c) John Lennon

    кто голосовал?  

Daneel_Olivaw

2 года назад когда счёт открывал спросили в Нордии клиентом каких банков я в РФ являюсь и уточнили буду ли я делать переводы. Недавно снял 8к наликом через банкомат, счёт пока не заблочили - ждёмс

     

vilkas

Я их не 8 мью тысячами разозлила
На квартиру снимала 80.и полгода весь нал снимала на ремонт-все зарплаты.

-----------------
Никогда не перебивайте, когда Вам льстят

     

PT

Странно, однако... а почему не прийти в банк и сразу не заказать эти 80 наличными? Получила б через один два дня спокойно!

     

vilkas

Именно заказала,заполнила бумаги зачем и почему и получила
Затем снимала на ремонт зарплаты. Мне заблокировали карточки,долго разбирались и мотали нервы. Об чем я и написала.что смешно когда слишком много налички для рядового человека,то сразу чуть не в террористки записали

-----------------
Никогда не перебивайте, когда Вам льстят

     

Daneel_Olivaw

80 тысяч? Всегда знал что олигархи есть на форуме Кстати по поводу Данске, коллеги совершенно спокойно используют SWIFT переводы на 5-10к в РФ, проблем за 3 года не было. Может просто все вышеотписавшиеся выше - подозрительные личности?

     

Naali

Nordea мне всё время этой FATCA мозги трахает, но мне-то хоть за дело. Один раз даже прислали письмо что они меня больше не хотят обслуживать. Я на это письмо положила...

Террористы тут ни при чём. Это правительство Барака Хусейныча, чтоб он был неладен, несколько лет назад решило таким образом выяснять не должен ли им кто-то где-то в мире каких-нибудь денег.

     

Daneel_Olivaw

однажды финансовый резидент США - всегда резидент

     

Naali

Это не так, но они интересуются и доходами нерезидентов.

     

~aurinko~

Да, странное дело, что американцы решили что все в Финляндии должны отвечать на вопросы не посылают ли они деньги в Америку. И вообще в Фи проверяют людей так как Америка решила что надо проверять.

-----------------
Imagine all the people living for today. Imagine all the people living life in peace. Imagine all the people sharing all the world. You may say I'm a dreamer, but I'm not the only one. (c) John Lennon

    кто голосовал?  

Daneel_Olivaw

А, я вспомнил, у меня в Nordea тоже номер tax card спрашивали. Когда я сказал что у нас такого нету в РФ у клерка что-то коротнуло в глазах и она спросила как мы платим налоги тогда.

     

Crest

А что такое tax card? У меня тоже нет, но и нордеа не спрашивала.

-----------------
«Подрезать» грузовики - идея плохая...

     

PT

Просто клерк не подкованный достался, был бы повыше уровнем: спросил бы справку 2ндфл с переводом и налоговую декларацию

     

Iceman

Из мухи слона...Заполнить анкету займёт 5 минут,не нравится,банков полно, свобода выбора...как клиенту,куда ему соваться,так и банку,с кем ему иметь дело))

     

wHiTe_raBBit

хмм у меня такого нет. где брать, если спросят?

2ндфл была помню когда работала в России и налоги там платила, а второе не ИНН?

-----------------
it's my life.

     

~aurinko~

Если честно то меня банк разозлил. Мне на дом пришло как то письмо, в котором было написано что я должна в интернете дать банку фотографию/копию действующего удостоверения личности. Или позвонить по платному номеру телефона и заказать время в банк и они снимут сами копию. Всё это надо сделать до определённого числа (не много времени дали) и если не сделаю то не смогу получать деньги на счёт, не смогу платить счета, не смогу снимать деньги, не смогу платить карточкой и всё возможное не смогу делать. Я сначала не поверила что это из банка. Но разозлили потому что еслибы меня не было в стране, то я бы это письмо вовремя не получила и они бы оставили меня без денег за границей. И ещё, я столько лет была клиентом банка и в письме не одного слова пожалуйста, спасибо, просим. Не одного предложения где бы было написано обращение комне. Везде указ, должна, а если не сделаю то не смогу пользоваться своими деньгами. Всё изменилось, а я и не заметила как культурную речь отменили. Я плохо указы воспринимаю.

    кто голосовал?  

parolg

Да, есть такое, банки теперь хотят копию ИД даже от старых клиентов. И обычно в конце такая ещё изуитская приписочка: если вы не согласны с условиями обслуживания, сообщите нам и мы сразу разорвём наш с вами договор.

     

~aurinko~

На самом деле им надо записать какое удостоверение личности человек им показал когда пришёл в банк и номер этого удостоверения. Но им лень и они копии хотят.

-----------------
Imagine all the people living for today. Imagine all the people living life in peace. Imagine all the people sharing all the world. You may say I'm a dreamer, but I'm not the only one. (c) John Lennon

     

Vi-j

В апреле забронировал и оплатил несколько отелей, один на Кипре и один, на другой месяц лета, в Португалии.
В мае, собравшись путешествовать, снял 4 тыс евро наличкой (на всякий случай).
Через неделю позвонили из банка и попросили объяснить причину перевода денег за границу и причину снятия налички.
Банк Нордеа

    кто голосовал?  

Daneel_Olivaw

хм странно, снимал больше и не звонил никто, правда не в один день.

     

Crest

Сменить банк, чего себя мучить то. Но финские примерно все по одному закону работают придется в каком нибудь гваделупском открывать.

     

brodaga @ po zizni @

Кстати , да . Вопрос имею - если меня не устраивают условия работы финского банка , могу ли я работать с каким-либо иностранным \ европейским банком ? Получать через него зар.плату , платить счета и т.д. ?
Так вопрос ПОКА не стоит , но ... Теоретизирую я .

     

Andre.Stolz

Работать можешь. Теоретически ))))

     

Савинков

Мне месяцев 8 назад приходило)))) выкинул и все больше не шлют)))

    кто голосовал?  

Andrey751

У Нордеа банка слишком много не очень чистых дел. Помощь в открытие офшоров для правильных финских граждан, маленькие банковские плюшки для своих и много ещё что. Поэтому банк проявляет особую принципиальность к обычным клиентам. Нам они мозг выносят когда заказываем наличку. Но у нас один ответ, что играем в казино. Ну не хочу я платить в России банковской картой, это мое право.