andrew.nikolaev

Пару месяцев назад получали из Нордеи приглашение объяснить происхождение поступивших на счет денег.
Деньги - зарплата, выплачиваемая финской фирмой с корпоративного счета в финском банке налоговому резиденту Финляндии на счет в Нордее. Зарплата выплачивается уже несколько лет.
В Нордеевском офисе заполняли анкету с вопросами в т.ч. о наличии имущества в России, о налоговом статусе в Финляндии, о предназначении зачисляемых денег. Про политические взгляды вопросов не было.

Мое мнение - Нордея бежит впереди паровоза в борьбе с отмыванием капитала в т.ч. по инициативе своих сотрудников. Там большие сокращения и им нужно сохранить свои рабочие места, показав свою незаменимость.

Кстати, говорили исключительно на инглише.

     

Сударь

Странно... У зарплаты есть свой код при перечислении, т.е. они сами видят, что деньги - от работодателя. Не говоря уже о том, кто перечислил.

Шпиономания, блин. Маразм крепчает

-----------------

     

anttisepp

С Nordea самые лучшие, но сугубо деловые отошения, и никаких не относящихся к делу вопросов не было никогда.
Отличный банк, пока что все финансовые потребности оформил лучшим образом.
Если зададут подобные вопросы - отвечу и забуду (что делать, если у них инструкция), как и на автомате прохожу досмотр в аэропрту, - мне лично не мешает, а если поставят барьер мошенникам или убийцам, всем будет жить лучше.

    кто голосовал?  

nana777

Какие наивные вопросы. Они что, думают , что какой-нибудь член террористической группы так прям и напишет : " состою, готовлю на следующей неделе акцию"? А мама из КГБ, ага , вот только что 10 000 перевела на шпионские нужды

     

Submariner

Вы видели когда-нибудь американскую или английскую визовые анкеты? Там подобных вопросов куча: про участие в террористических организациях, про отмывание денег, про то не хотители вы приехать в их страну, чтобы заниматься проституцией, итд итп.

Понятно, что никто всерьёз не рассчитывает на то, что кто-то ответит на какой-либо из этих вопросов "да". Их цель другая: если ответившего "нет" всё же поймают там на одном из перечисленных нелегальных занятий, то обман в визовой анкете будет являться отягчающим обстоятельством и приведёт к усилению наказания.

А банки просто подстраховываются, поскольку финансовые регуляторы так проверяют сами банки, что вам и не снилось... вот и переводят стрелки: "мы ж его спросили, а он побожился, что не отмывает деньги и не финансирует террористов".

-----------------
Вам? В душу? Я же не доплюну!
If we don't sin, than Jesus died for nothing

    кто голосовал?  

~aurinko~

Да бюрократия всё это. Одни ввели закон, другие теперь лишнии бумажки заполняют, а третие на вопрсы отвечают.

Я когда-то в поликлиннике заполняла удивительную бумажку. Пробовали не к врачу поциентов посылать а к медсестре. Приходишь и говоришь что болит, выдают бумажку где наверху написаны названия возможных болезней. Там уже заранее они напечатаны. В бумажке заполняешь имя, фимилию, хенкилöтуннус, и плюс надо отметить мужчина или женщина. Не смотря на то, что лично идёшь к медсестре и что по хенкилöтуннус, уж если не по всему остальному, можно понять женщина или мужчина))) Жалко нет копии бумажки))))

Сейчас возможно ещё интереснее бумажки, а ту заполняла много много лет назад. Первый раз с такой интересной столкнулась

-----------------
Imagine all the people living for today. Imagine all the people living life in peace. Imagine all the people sharing all the world. You may say I'm a dreamer, but I'm not the only one. (c) John Lennon

     

Это я

Не забывайте, что Nordea банк находится на 32 месте в рейтинге самых крупных банков мира.

Положение обязывает.

http://www.relbanks.com/worlds-top-banks/market-cap

     

lehti

к тому же они установили автоматы по приему налички - вот теперь смогут отслеживать....

     

redin1

В моём случае звонили в банк, из которого был сделан крупный перевод денег (без моего на то разрешения - перевод был с моего счёта в одном банке на мой же счёт в другом), уже после также по телефону интересовались доходом, семейным положением, политическим влиянием, сбережениями и имуществом в Финляндии и за её пределами. Вопросы несколько странные, особенно в случае, когда не собираешься брать кредиты у банка.

     

Time

может проверяют ингери на лояльность?

     

redin1

Лояльность к чему: к банку, к сбережениям, к политикам, к "свой вариант"?

     

Time

к государству....

-----------------
"Ненависть - это месть труса за пережитый страх"...

     

Чон Сон Ы

Банк Нордеа просчитывает риски на случай, когда граждане с русским гражданством побегут в Россию и побросают свои финские кредитные квартиры и дачи. И как банк будет потом выкручиваться.
Кто с Россией дел не имеет, с ними все ясно без вопросов.

    кто голосовал?  

Neploho

конечно побросаем))) это и так ясно..

     

Сударь

А по какому случаю прогнозируете массовый исход?

-----------------

     

Time

и поэтому они что сделают с теме гражданами, не пустят их в Россию в отпуск например?

-----------------
"Ненависть - это месть труса за пережитый страх"...

     

Musja

Ох и сказочница ты...

     

PAR-KAMP

Меня сегодня в NORDEA отказались обслуживать без паспорта.
То есть последние 10 лет им хватало "ajakortti FIN" водительского удостоверения, а сегодня нет. Раз русский покажи паспорт.

     

ID

Они попросили именно паспорт или любое удостоверение личности?

-----------------
"Представьте себе, какая была бы тишина, если бы люди говорили только то, что знают". Карел Чапек

     

PAR-KAMP

Я им как обычно предъявил "ajakortti FIN". Мне ответили этого недостаточно. И попросили именно паспорт.
Так как в моих финских правах стоит отметка 70(RUS)78AC права в Финляндии я получил в 2001 году.

-----------------
"Человек человеку - друг, товарищ, брат и аварийный запас протеинов на черный день"

     

ID

Правильно ответили, но требовать именно паспорт не имели права. Может подойти и ХК.

ЗЫ Наличие отметки о замене не основание, но лишний повод.

-----------------
"Представьте себе, какая была бы тишина, если бы люди говорили только то, что знают". Карел Чапек

     

Tulilintu

ХК однозначно подходит. Что-то они объясняли сильно возмущенной мне (да, я начала флеймы пускать в конторе, так как не была готова к такому повороту событий), что первоначальные права выданы неизвестной им иностранной организацией, а в местной полиции они только обменены. В общем, докУмент перестал вызывать доверие по новым на тот момент инструкциям банка.

За что купила, за то и продаю.

     

Tulilintu

Это в Нордеа уже несколько лет. Я - клиент с 15-летней историей, мне всегда был достаточно прав. Пока, в один прекрасный день, около 3 лет назад (примерно), меня не послали с моими правами...

Особенно это касается "обмененных прав", на изначально полученные в Ф., как они сами говорят, они еще могут закрыть глаза.

Паспорт или henkilökortti, плиз.

    кто голосовал?  

PAR-KAMP

Чего то не так в ихнем королевстве. Если собственная служба правопорядка не имеет доверия.

     

ID

http://www.poliisi.fi/poliisi/home....2256BC300433AEA

-----------------
"Представьте себе, какая была бы тишина, если бы люди говорили только то, что знают". Карел Чапек

     

PAR-KAMP

Да к с этим никто и не спорит. Я к вот этому объяснению

-----------------
"Человек человеку - друг, товарищ, брат и аварийный запас протеинов на черный день"

     

~aurinko~

Водительское удостоверение не является удостоверением личности. Если раньше смотрели на это сквозь пальцы, то теперь не смотрят. С рассизмом вы не сталкивались, что закон за рассизм принимаете.

     

Tulilintu

При чем тут расизм? Никто про него не говорит. Эти долбаные банки работают в стиле 9.30-15.30. Как хочешь в рабочее время, так и успевай. К счастью, крайне редко в наши дни надо в контору лично тащиться. Но вот случилось, что надо было...
Ничего плохого не подозревая, выкраиваешь время, добегаешь - и...такой облоооом, блин. Хотелось их всех порвать. Так как вариант "шустро сбегать домой за паспортом и снова отстоять очередь" в тот день уже никак не проходил по времени. Надо было снова начать выкраивать время для нового похода в разгар рабочего дня...

    кто голосовал?  

PAR-KAMP

Ну вот сегодня опять был в банке, уже и паспорт взял. А не надо.
Попал к другому оператору. Про паспорт даже не спросили, хватило "ajakortti"
Получается это не закон, а обыкновенные внутренние правила банка. Позволяющие проявить "говнистых" работников банка.

     

~aurinko~

Закон.

"Passi tai henkilökortti ovat viralliset asiakirjat, joilla voi todistaa henkilöllisyyden"
http://www.suomi.fi/suomifi/suomi/p...rtti/index.html


"Ajokortti on ainoastaan ajo-oikeudesta todistava paperi, ei virallinen henkilötodistus, sanoo Päijät-Hämeen poliisilaitoksen ylikonstaapeli Osmo Sinisalo. Virallisia henkilötodistuksia ovat passi ja poliisin myöntämä kuvallinen henkilökortti."

http://yle.fi/uutiset/ajokortti_ei_...odistus/5455151


Не обязаны принимать водительское удостовирение, но могут принять. Так же как магазины не обязаны менять купленный товар, но у многих в течении 14 дней товар можно поменять. Делается это для клиентов. Не обязаны, но делают.

-----------------
Imagine all the people living for today. Imagine all the people living life in peace. Imagine all the people sharing all the world. You may say I'm a dreamer, but I'm not the only one. (c) John Lennon

     

PAR-KAMP

Тогда будет так: право нам разрешает как-то действовать,а закон-предписывает.
Закон не покабелим.. покалебим, а правило каждый трактует под себя!

-----------------
"Человек человеку - друг, товарищ, брат и аварийный запас протеинов на черный день"

     

Neploho

в банке Актиа мне сказали, что ваихтоайокортти подходят, если были выданы после 90 года. У них так даже памятка стоит такая. объяснили , что сейчас права ничинает выдавать не полиция а Трафи и поэтому они принимают только те что выдала полиция. Сказали что это от банка и от виркаилья зависит, что они спрашивают, так как меня например в Актия обслуживают по правам , а в Нордеа сразу требуют паспорт. В общем в Нордеа будучи типично финским банком на воду дует , перестраховывается. Финны без этого шага не могут ступить всего боятся. В Актиа никто не спрашивает про полит взгляды никто допросов не устраивает. Вчера пришла вот конфетку у них съела посидела... Может думаю из нордеа свалить нафикк..

    кто голосовал?  

Mariangela

В Данскебанке всегда по правам обслуживались, а недели 2 назад мол.чел, когда наличные на карту клала, посмотрел на вторую сторону прав и сказал, что если есть вот такая пометочка: там прежний номер русских прав, то нужен паспорт. Извинился, сказал, что полиция прислала сей закон. На это раз деньги взял по правам, но дальше надо носить с собой паспорт, а еще лучше класть деньги через автомат))

-----------------
"Не бойтесь совершенства. Вам его не достичь."
© Salvador Dalí

     

lehti

ха, а у меня ровно наоборот. Полагаю, что и до Актии докатится волна расспросов... попозже

     

Kimi

Nordea Bank AB типично шведский банк. Со штаб-квартрой в Стокгольме. Листинг банка NDA SEK на OMX. (Стокгольмская фондовая биржа Stockholmsbörsen) P.S. До 2000 года Nordbanken.

     

~aurinko~

Хм. Кто-то из нас не понимает о чём разговор ведём. Последнее сообщение на эту тему. Закон не для банков, чтобы они просили именно паспорт или хенкилöкортти. Закон в Фи о том, что является официальным удостоверением личности. Дальше банки, магазины, бары и все, где в определённых случаях нужно удостовренение личности, решают сами какие документы им достаточны. Все сами решают каким документам они верят. И по студенческой карточке в бары ходили, и раньше Кела-карточка с фотографией кому-то подходила. Они сами решают принимают ли другие документы, кроме официальных.

-----------------
Imagine all the people living for today. Imagine all the people living life in peace. Imagine all the people sharing all the world. You may say I'm a dreamer, but I'm not the only one. (c) John Lennon

     

PAR-KAMP

Че за автоматы? Дайте ссылку, посмотреть охота.

     

Natali__

Такой вопрос. Nordea банк, или вообще любой другой банк, имеет право на получение данных клиентов из väestötietojärjestelmä?

     

gami 1

Да имеет.
По другой ветке-о работе в банке.Недавно писала в palauttus NORDEA .Ответ был подписан жен. русским именем и фамилией.

     

Tulilintu

Ссылка на свежее возмущение на финском форуме на эту анкету

http://www.etlehti.fi/keskustelu/26...mituinen_kaytos

Расистского подтекста нет, финны лезут на стенку при виде этой бумажки так же, как и мы.

     

AndreySp

Нам тоже нужно было перевести небольшую сумму за границу. Хорошо что общались со знакомым сотрудницей, она сама заполняла анкету с наших слов. Один из вопросов был, где мы платим налоги, ответили в Финляндии. И еще, есть ли у нас родственники публичные политики. Вопросов было много, все сейчас даже не помню. Мы к этому отнеслись спокойно, привыкли что в испанских банках и не такое вытворяют.

     

Eddi

А мне как то неприятно. Живу постоянно в Финляндии, с отчетностью, налогами , долгами все чисто, тем более что все прозрачно в банках , и при желании они могут проконтролировать все без унижения своих клиентов. Даже не утруждают себя ссылкой на основание для подобных допросов.

     

Юлия С

Была на этих выходных в банке г Выборга( платила счета за квартиру). Передо мной была женщина и она открывала счет . Как я поняла карточку. Ей все сделали и дали подписать бумагу, где сотрудник банка ей , указав, ручкой, сказала, что она должна поставить галочки в местах: что не состоит в связях с публичным зарубежным лицом и 2. Что не является публичным лицом в РФ. Она поставила галочки. Вы бы видели ее лицо! А я обратила внимание, что в ее кошельке финские прав и дисконтные карты магазинов в Финляндии. А при обмене валюты на рубли меня попросили подписать бумагу, что я не являюсь публичным лицом в РФ. Я спросила зачем это надо. Мне сказали, что если делаешь банковские операции (обмен валюты) на сумму больше 15000 рублей, то надо подписывать такую бумагу. Так, что и в России то- же самое. http://arb.ru/site/docs/other/Kom23...tipRules-09.doc . Посмотрите пункт 4. Все под контролем уже давно.

     

Eddi

С Россией все понятно, но мы- то живем в свободной Европе с высокими ценностями.

     

Юлия С

Я хохочу. Нашли тоже мне свободную Европу. Здесь все под *крылом* давным-давно. И слежка не меньше, чем в России. Только это было не заметно, а теперь в связи с политическими событиями в мире всё стало явно.

     

manirlin

Тоже клиент этого банка ну не какие бланки с вопросами не приходили)))

     

hartikainen

в декабре перевели за границу через Нордеа 2 тыщи без звука.
На вопросы банковского работника об источниках поступлений ответили еще год назад. Но про политику никто не спрашивал.

     

Topik

Перед новым годом тоже заходил в нордию по делам , так тоже попросили заполнить и ответить на вопросы в отдельном кабинете , сказал что не хочу и закрываю все счета и Адиос . Счета практически во всех банках и также за пределами Финляндии но ни где не спрашивали вопросы о политических пристрастиях .

     

nifi

Работаю с Германией-в РОР перевожу деньги-никаких вопросов и очень быстро приходят деньги-быстрее чем внутри Финляндии
свой счет в Нордея уже много лет -никаких бумаг не получала

     

nifi

Пожалуйста отзовитесь у кого тойминими и вы имеете один счет . Nordea запретила работать одним счетом всем предпринимателям...обьяснила что это борьба с терроризмом и отмывкой денег.Что это было я до сих пор не поняла.

     

Crest

Так ведь объяснили. И разве сложного открыть счёт для предпринимателя? Сразу открывал такой счёт при регистрации тойминими. Потом личный счёт. И деньги с одного на другой переводятся без проблем.

-----------------
«Подрезать» грузовики - идея плохая...

     

nifi

Уважаемый Crest, я обратилась только к тем, кто имеет тойминиими и один счет.

     

Bodom

... Сразу открывал такой счёт при регистрации тойминими. Потом личный счёт. ...
Это и был ответ.

     

perpetuum mobile

а какие проблемы с интернет банком? у меня все работает. Я правда акции не покупаю в интернет-банках